THÔNG TIN CHI TIẾT VỀ THANH TOÁN LC TRONG XUẤT NHẬP KHẨU

Bạn đang phải đối mặt với thắc mắc về phương thức thanh toán LC? Hãy tìm hiểu cùng Smart Link Logistics để thu thập thông tin hữu ích, giúp bạn đạt được một hành trình suôn sẻ và hiệu quả.

1. Thư tín dụng chứng từ (LC) là gì?

Là một phương thức thanh toán quốc tế phổ biến. Trong đó Ngân hàng, đại diện cho Người Nhập khẩu, cam kết thanh toán cho Người Xuất khẩu/Người Cung cấp hàng hóa khi họ xuất trình chứng từ phù hợp với điều khoản trong LC.

Để đảm bảo thanh toán an toàn cho cả Người Nhập khẩu và Người Xuất khẩu, việc sử dụng thư tín dụng của Ngân hàng là quan trọng. Người mua mua thư tín dụng, chuyển giao cho Ngân hàng trung gian trong thành phố thực hiện thanh toán. Hối phiếu ngân hàng được phát hành dựa trên thư tín dụng của Ngân hàng, thường được một Ngân hàng khác chấp nhận, tạo thành giấy chấp nhận và trở thành nghĩa vụ tín dụng của Ngân hàng chấp nhận.

2. Các bên liên quan đến thư tín dụng chứng từ LC

Người xin mở thư tín dụng chứng từ (Applicant)

Người mua, người nhập khẩu hàng hóa, là bên yêu cầu Ngân hàng mở thư tín dụng để đảm bảo thanh toán an toàn cho giao dịch quốc tế.

Người hưởng lợi thư tín dụng (Beneficiary)

Người bán, người xuất khẩu hàng hóa, nhận lợi ích từ thư tín dụng khi họ đáp ứng đầy đủ điều kiện và xuất trình chứng từ hợp lệ.

Ngân hàng mở thư tín dụng (Issuing Bank)

Ngân hàng đại diện cho người nhập khẩu, có trách nhiệm mở thư tín dụng, xác nhận các yêu cầu và đảm bảo thanh toán cho Người Hưởng Lợi.

Ngân hàng thông báo thư tín dụng (Advising Bank)

Thường là ngân hàng đại lý của Ngân hàng mở thư tín dụng, thông báo thư tín dụng đến Người Hưởng Lợi, giúp cung cấp thông tin đầy đủ và đảm bảo tính minh bạch.

Ngân hàng xác nhận (Confirming Bank), Ngân hàng chiết khấu (Negotiating Bank), Ngân hàng trả tiền (Reimbursing Bank)

Các ngân hàng này có thể có hoặc không, tùy thuộc vào yêu cầu của Người Mua và sự ủy nhiệm của Ngân Hàng Mở Thư Tín Dụng. Ngân Hàng Xác Nhận chịu trách nhiệm xác nhận và thanh toán nếu cần thiết, Ngân Hàng Chiết Khấu xử lý giấy tờ và Ngân Hàng Trả Tiền thực hiện thanh toán cuối cùng.

3. Bản chất của thanh toán LC

Là một hình thức thanh toán liên quan đến việc xuất trình bộ chứng từ hợp lệ. Người bán được đảm bảo thanh toán khi họ xuất trình tại ngân hàng bộ chứng từ tuân thủ các quy định. Phương thức thanh toán này cũng có thể được hiểu là một khoản tạm ứng mà ngân hàng cung cấp cho nhà nhập khẩu hoặc nhà xuất khẩu.

Tính chất của thư tín dụng dẫn đến các điểm sau:

Quyền thực hiện của tổ chức tín dụng: Chỉ có tổ chức tín dụng mới có quyền thực hiện giao dịch thư tín dụng.

Tính độc quyền của ngân hàng: Do tính độc quyền của ngân hàng, giao dịch thanh toán thông qua L/C thường chỉ có thể được thực hiện bằng cách sử dụng các tổ chức tín dụng.

4. Ý nghĩa của phương thức thanh toán bằng L/C

Cam kết trả tiền hoặc chấp nhận trả tiền: L/C là cam kết trả tiền hoặc chấp nhận trả tiền, không chỉ là một lời hứa.

Ngân hàng thương mại là người phát hành: Người phát hành chứng từ phải là ngân hàng thương mại và có thể chỉ định một hoặc nhiều người hưởng lợi.

Căn cứ trả tiền là các chứng từ trong L/C: Căn cứ trả tiền của L/C là các chứng từ được ghi trong L/C, đảm bảo quá trình thanh toán là minh bạch và chính xác.

Cam kết có điều kiện và thời hạn: L/C là cam kết trả tiền có điều kiện và có thời hạn, giúp quản lý rủi ro và đảm bảo tính hợp lý trong giao dịch.

Đáp ứng yêu cầu chủ yếu trong thương mại quốc tế: Lựa chọn phổ biến vì đáp ứng những yêu cầu chủ yếu trong thương mại quốc tế và loại bỏ rủi ro không tin tưởng giữa các đối tác.

Ngăn chặn rủi ro và tạo dựa cơ bản: Trong giao dịch L/C, ngân hàng đại diện của cả hai bên đảm bảo sự hiện diện, tạo nền tảng cho sự hài lòng và tính công bằng giữa các bên tham gia.

Rủi ro và Lưu ý khi sử dụng L/C:

Kiểm tra tính chính xác của chứng từ để khớp với L/C.
Ngân hàng chỉ kiểm tra chứng từ, không kiểm tra hàng hóa, vì vậy vấn đề về chất lượng hàng vẫn có thể xảy ra.
Người mua vẫn phải ký quỹ một khoản tiền để đảm bảo giao dịch (thậm chí có thể lên đến 100% giá trị hợp đồng).

5. Loại thư tín dụng chứng từ (L/C) thường gặp

Thường có bốn loại thư tín dụng chứng từ phổ biến nhất:

Thư tín dụng có thể huỷ ngang (Revocable L/C)

Loại thư tín dụng mà sau khi mở, có thể bổ sung, sửa đổi, hoặc hủy ngang một cách đơn phương.

Thư tín dụng không thể huỷ ngang (Irrevocable L/C)

Loại thư tín dụng không thể bị sửa đổi, bổ sung hoặc huỷ ngang mà không có sự đồng thuận của tất cả các bên liên quan. Phổ biến nhất trong thương mại quốc tế.

Thư Tín Dụng Không Thể Huỷ Bỏ Có Xác Nhận (Confirmed Irrevocable L/C)

Thư tín dụng không thể huỷ bỏ, được một ngân hàng khác xác nhận và cam kết thanh toán theo yêu cầu của ngân hàng mở thư tín dụng.

Thư tín dụng chuyển nhượng (Transferable L/C)

Thư tín dụng không thể huỷ bỏ, trong đó quy định quyền của ngân hàng trả tiền được chuyển hoàn toàn hoặc một phần cho một hoặc nhiều người theo chỉ định của người hưởng lợi ban đầu.

Ngoài ra, còn nhiều loại khác, tuy nhiên, ngày nay, thanh toán LC không thể hủy bỏ có xác nhận là loại phổ biến được sử dụng. Lưu ý rằng nếu L/C không rõ là “irrevocable” hoặc “revocable,” nó sẽ tự động được coi là “irrevocable.” Tương tự, nếu không có ghi chú “confirmed,” nó sẽ được hiểu là “unconfirmed.”

6. Nội dung cần có của thư tín dụng chứng từ (l/c):

Số hiệu, Địa điểm và Ngày mở L/C

Số hiệu, địa điểm mở, và ngày mở thể hiện thông tin cơ bản về thư tín dụng.

Loại Thư Tín Dụng

Xác định loại thư tín dụng để định rõ quyền lợi và nghĩa vụ của các bên liên quan.

Tên địa chỉ người thụ hưởng

Liên quan đến phương thức tín dụng chứng từ.

Số tiền của thư tín dụng

Ghi bằng số và chữ, đồng thời xác định loại tiền thanh toán.

Thời hạn hiệu lực (Expiry Date)

Ngày cuối cùng để người xuất khẩu có thể xuất trình chứng từ.

Thời hạn trả tiền (Latest Payment Date)

Xác định khi nào thanh toán sẽ được thực hiện.

Thời hạn giao hàng (Shipment Date)

Ngày bắt đầu tính thời hạn giao hàng.

Nội dung về hàng hóa (Description of Goods)

Chi tiết về tên hàng, số lượng, trọng lượng, giá cả, quy cách, phẩm chất.

Nội dung về vận tải (Shipment Term)

Điều kiện vận chuyển hàng hóa.

Chứng từ người xuất khẩu phải xuất trình (Documents for Payment)

Bộ chứng từ chứng minh việc hoàn thành giao hàng và đáp ứng các điều kiện trong L/C.

Cam kết trả tiền của ngân hàng mở L/C

Ràng buộc trách nhiệm của ngân hàng mở L/C.

Những điều kiện đặc biệt khác

Các điều kiện phí, chiết khấu, và tham chiếu theo các quy tắc UCP.

Chữ ký của ngân hàng mở L/C

Xác nhận của ngân hàng đối với nội dung thư tín dụng.

Hy vọng những thông tin trên mà Smart Link Logistics cung cấp sẽ giúp cho bạn những kiến thức và thông tin cơ bản về phương thức thanh toán LC. Tại đây, chúng ta sẽ cung cấp cho bạn những dịch vụ, giải pháp giúp hàng hóa vươn ra thế giới với cam kết tận tâm, đồng hành cùng khách hàng. Chúng tôi tự hào là đơn vị với hơn 13 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực vận tải.

Gọi vào hotline: 0903 354 157 để biết thêm thông tin chi tiết

Nếu bạn cần hỗ trợ về xuất nhập khẩu hàng hoá quốc tế thì có thể liên hệ team Smartlink Logistics chúng mình nhé, để được hướng dẫn tư vấn dịch vụ cũng như các thủ tục hải quan liên quan cần thiết.

SMART LINK: BEST SERVICE BEST YOU