THƯ TÍN DỤNG ĐIỀU KHOẢN ĐỎ CHI TIẾT NHẤT

Thư tín dụng điều khoản đỏ có gì khác biệt so với thư tín dụng thông thường? Những lợi ích và đặc điểm của loại thư tín dụng đặc biệt này là gì? Hãy cùng Smart Link Logistics khám phá chi tiết qua bài viết sau.

Red Clause L/C là gì?

Thư tín dụng điều khoản đỏ là một loại thư tín dụng đặc biệt, trong đó ngân hàng phát hành cho phép ngân hàng thông báo ứng trước một phần giá trị của L/C cho người thụ hưởng để mua sắm nguyên liệu hoặc hàng hóa cần thiết phục vụ sản xuất theo L/C đã mở.

Tên gọi L/C điều khoản đỏ bắt nguồn từ việc trước đây các ngân hàng thường viết hoặc đánh dấu điều khoản đặc biệt này bằng mực đỏ để thu hút sự chú ý của các bên liên quan.

Trong loại L/C này, khoản ứng trước được trích từ tài khoản của người mở L/C, nghĩa là khoản tín dụng đến từ người nhập khẩu thay vì từ ngân hàng. Ngân hàng thông báo chỉ thực hiện theo các điều khoản quy định trong L/C mà không cam kết hoặc chịu trách nhiệm về khoản ứng trước đó.

Nội dung của thư tín dụng điều khoản đỏ

L/C điều khoản đỏ bao gồm các nội dung tương tự như L/C thông thường nhưng có một số điểm khác biệt. Với L/C điều khoản đỏ, ngân hàng phát hành cam kết ứng trước một khoản tiền cho người bán để sản xuất hoặc cung cấp hàng hóa. Người bán phải cung cấp các chứng từ cần thiết để nhận được khoản tạm ứng, thường bao gồm:

• Hối phiếu cho khoản ứng trước
• Hóa đơn
• Giấy nhận nợ hoặc cam kết giao hàng

Lợi ích và ưu điểm của L/C điều khoản đỏ

• Giảm rủi ro và khó khăn tài chính cho bên xuất khẩu
  Người bán có thể nhận trước một phần giá trị của L/C (20%, 25%, 30%…) tùy theo thỏa thuận giữa các bên, giúp họ chuẩn bị nguyên liệu sản xuất và giảm bớt khó khăn về tài chính.

• Lợi ích cho người nhập khẩu
  Người nhập khẩu phải mở L/C và cung cấp tài chính cho bên bán trước khi giao hàng, nhưng điều này cho phép họ đàm phán mức giá ưu đãi và đảm bảo nguồn hàng ổn định ngay cả khi thị trường có biến động. Tuy nhiên, họ sẽ đối mặt với rủi ro về khoản ứng trước.

• Thúc đẩy thương mại quốc tế
  Thư tín dụng điều khoản đỏ tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch, giúp các bên yên tâm hơn về khả năng tài chính, từ đó thúc đẩy hợp tác thương mại quốc tế.

• Giảm thiểu rủi ro
  Nếu bên nhập khẩu không hoàn trả khoản ứng trước khi nhận hàng, ngân hàng thông báo có quyền trừ khoản tiền này từ tài khoản của người nhập khẩu, giảm thiểu rủi ro cho cả ngân hàng và bên xuất khẩu.

Các loại thư tín dụng điều khoản đỏ

• Điều khoản đỏ trơn (unsecured red clause)
  Trong loại này, ngân hàng chỉ định có thể ứng trước cho người thụ hưởng mà không yêu cầu chứng từ chứng minh hàng hóa hoặc tiến trình sản xuất.

• Điều khoản đỏ kèm chứng từ (secured red clause)
  Loại điều khoản này yêu cầu người thụ hưởng cung cấp chứng từ về giao hàng hoặc tiến độ sản xuất hàng hóa để chứng minh quyền sở hữu trước khi nhận khoản ứng trước.

• Điều khoản đỏ “biên nhận & cam kết”
  Đây là loại ít phổ biến, trong đó người thụ hưởng cần cung cấp biên nhận và hóa đơn kèm cam kết sẽ hoàn trả khoản ứng trước nếu không đáp ứng các chứng từ yêu cầu theo L/C.

Quy trình giao dịch L/C điều khoản đỏ

1. Ngân hàng phát hành L/C điều khoản đỏ, ủy quyền cho ngân hàng thông báo ứng trước khi nhận được biên nhận và cam kết của người thụ hưởng.
2. Ngân hàng thông báo L/C và thông báo rõ điều khoản đỏ cho người thụ hưởng.
3. Người thụ hưởng đề nghị ngân hàng ứng trước tiền hàng và cam kết xuất trình chứng từ giao hàng.
4. Ngân hàng thông báo ứng trước khoản tiền theo quy định.
5. Người thụ hưởng giao hàng và xuất trình chứng từ giao hàng.
6. Ngân hàng thông báo gửi chứng từ đầy đủ đến ngân hàng phát hành và yêu cầu hoàn trả đầy đủ.
7. Ngân hàng phát hành cung cấp chứng từ cho người mở L/C và hoàn trả tiền cho ngân hàng thông báo.

Các yếu tố ảnh hưởng đến L/C điều khoản đỏ

• Quan hệ giữa các bên: Quan hệ uy tín giữa các bên giúp quy trình mở L/C điều khoản đỏ nhanh chóng và thuận lợi.
• Tình hình tài chính của bên nhập khẩu: Ngân hàng xem xét khả năng tài chính của người nhập khẩu, vì họ chịu trách nhiệm thanh toán cuối cùng.
• Quy định pháp lý: Quy định về xuất nhập khẩu và các quy định ngân hàng ảnh hưởng đến việc thực hiện L/C điều khoản đỏ.
• Điều kiện thị trường: Biến động thị trường ảnh hưởng đến khả năng giao hàng và thanh toán của các bên liên quan.

Hy vọng những thông tin trên giúp bạn hiểu rõ hơn về L/C điều khoản đỏ và sử dụng hiệu quả trong các giao dịch của mình. Chúng tôi tự hào là đơn vị với hơn 13 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực vận tải và sẽ đồng hành cùng bạn trong suốt hành trình.